A importância da Conciliação Financeira

Se você tem uma empresa, provavelmente já ouviu falar no termo conciliação financeira. No entanto, se ainda não sabe exatamente o que isso significa ou como aplicar, este artigo é para você. Vamos explicar a importância desse procedimento simples, mas crucial, para a gestão financeira da sua empresa.
 

O que é Conciliação Financeira?

A conciliação financeira é o processo de verificar e sincronizar as movimentações financeiras registradas no seu controle financeiro com o saldo do caixa e os extratos bancários da empresa. Em outras palavras, é a conferência entre o que foi registrado no sistema financeiro e o que realmente está disponível no banco e no caixa físico da empresa.

Por que a Conciliação Financeira é importante?

Para muitos empresários, principalmente aqueles que já registram pagamentos e vendas, a conciliação financeira pode parecer desnecessária. Afinal, se todas as transações já estão registradas, qual a necessidade de verificar o extrato bancário?

No entanto, é muito comum que os saldos financeiros registrados no sistema e o saldo real no banco ou no caixa não sejam iguais. Isso ocorre porque o registro de transações financeiras depende de uma pessoa, e como qualquer ser humano, está sujeita a cometer erros, esquecer de registrar uma transação ou até registrar valores incorretos. Já os extratos bancários e o dinheiro no caixa representam a realidade absoluta do quanto a empresa realmente tem.

Como realizar a conciliação financeira em 6 passos

Para evitar surpresas financeiras desagradáveis, é fundamental realizar a conciliação financeira de forma periódica. Veja abaixo o passo a passo para realizar esse processo de maneira eficaz:

1. Defina o Período de Conciliação
   Escolha o período que pretende conciliar: semanal, mensal ou trimestral, dependendo da sua rotina financeira.
2. Ajuste o Saldo Inicial
   Ajuste o saldo inicial do seu controle financeiro de acordo com o saldo real dos extratos bancários e do caixa.
3. Compare os Lançamentos
   Verifique se os lançamentos registrados no controle financeiro correspondem aos lançamentos nos extratos bancários e no caixa.
4. Exclua Lançamentos Inexistentes
   Elimine do seu controle financeiro os lançamentos que não aparecem nos extratos bancários ou no caixa, pois eles podem ser erros de registro.
5. Inclua Lançamentos Faltantes
   Adicione ao controle financeiro qualquer movimentação presente no extrato ou caixa que ainda não tenha sido registrada.
6. Verifique o Saldo Final
   Depois de ajustar os lançamentos, compare o saldo final do controle financeiro com o saldo dos extratos e do caixa. Eles devem ser iguais.

Conclusão

Realizar a conciliação financeira periodicamente é essencial para garantir que os registros financeiros da sua empresa estejam corretos e para evitar erros que podem prejudicar a saúde financeira do seu negócio. A conciliação é uma prática simples, mas poderosa, que proporciona uma visão clara das finanças e evita surpresas desagradáveis.

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